反洗钱（AML）与制裁合规政策

Pinchee 致力于防止洗钱、欺诈、恐怖主义融资以及违反国际制裁法律的行为。

1. 客户身份识别（KYC）

Pinchee 可能收集并核实客户信息，包括：

• 姓名
• 联系方式
• 企业身份
• 账单信息
• 该等信息可能经核实以防范欺诈活动。

2. 交易监控

Pinchee 监控平台交易以识别可疑活动，包括：

• 异常支付模式
• 异常大额交易
• 频繁取消或拒付
• 可疑运输活动
• 引起合规疑虑的交易可能被审查或暂停。

3. 制裁筛查

Pinchee 遵守国际制裁法规，包括以下机构发布的制裁：

• 美国外国资产控制办公室（OFAC）
• 美国财政部
• 其他适用监管机构
• 与受制裁个人、组织或地区有关联的用户可能被限制使用平台。

4. 可疑活动

如发现可疑活动，Pinchee 保留以下权利：

• 暂停账户
• 取消货件
• 向监管机构报告活动
• 限制支付处理

5. 禁止用途

平台不得用于：

• 非法货物运输
• 欺诈交易
• 洗钱
• 规避制裁
• 恐怖主义融资
• 违规可能导致账户终止并报告至相关机构。

6. 合规审查

Pinchee 定期审查合规程序，并可能根据需要更新本政策以满足监管要求。