合规与反洗钱（AML）政策

Pinchee 致力于遵守美国法律法规以及行业最佳实践，合规运营。

1. 反洗钱（AML）

Pinchee 不提供资金汇兑、资金转移或加密货币处理等金融服务。

我们会对交易进行监测，重点包括：

• 异常付款行为
• 短时间内重复交易尝试
• 可疑交易金额
• 欺诈迹象
• 如有必要，账户可能在调查期间被暂停。

2. 了解你的客户（KYC）

司机验证

在账号激活前，司机需提供：

• 政府签发的身份证明
• 法定姓名与联系方式
• 车辆登记信息
• 保险证明文件
• 对于高风险账户，可能需要额外验证。

货主验证

货主需提供：

• 合法的企业名称
• 联系方式
• 支付方式验证
• 不允许匿名账户进行交易。

3. 制裁合规

Pinchee 不允许涉及以下内容的活动：

• OFAC 制裁对象（个人或实体）
• 受限制司法辖区
• 非法贸易活动
• 我们保留依据美国制裁法律拒绝服务的权利。

4. 反欺诈

Pinchee 实施以下措施：

• 交易监控
• 账户审核流程
• 拒付（chargeback）复核
• 对可疑活动进行人工调查
• 如发现欺诈活动，账户可能被暂停。

5. 报告

在法律要求的情况下，Pinchee 保留向相关主管部门报告可疑活动的权利。